Что такое kyc и aml и как это регулируется в россии

Adherence to Foreign Contribution Regulation Act (FCRA), 1976

–  Banks should also adhere to the instructions on the provisions of the Foreign Contribution Regulation Act, 1976 cautioning them to open accounts or collect cheques only in favor of associations that are registered under the Act by the Government of India. A certificate to the effect that the association is registered with the Government of India should be obtained from the concerned associations at the time of opening of the account or collection of cheques.

–  Branches of banks should be advised to exercise due care to ensure compliance and desist from opening accounts in the name of banned organizations and those without requisite registration.

Что делать, если биржа зарегистрирована в сомнительной юрисдикции

По данным Coinfirm, еще одна проблема криптобирж – дочерние компании в сомнительных юрисдикциях. То есть у торговой площадки есть дополнительные юридические лица, которые занимаются депозитами, переводом денег или обработкой платежей в отдаленной стране, где правовые нормы слабы или вообще неясны.

То есть хоть материнская компания и управляет биржей, но деньги передаются через другие юрлица. Из-за этого теоретически могут возникнут трудности с возвратом денег в случае их потери.

Но, по словам Кристины Немчиновой, это не проблема, так как биржи зачастую имеют корпоративную структуру и в итоге всегда можно раскрыть конечных владельцев компаний.

При этом по словам главы Coinfirm, все больше бирж ищут партнеров, работающих в прозрачном правовом поле. И по сравнению с 2018 годом в этом году все больше торговых площадок внедряют процедуры KYC и AML для сотрудничества с такими партнерами.

Это однозначно позитивная тенденция. Ведь работа криптобирж в легальном поле определяет правила игры для криптокомпаний. При этом подобные защитные процедуры оберегают торговую площадку от обвинений в отмывании денег, а для клиентов это показатель благонадежной торговой площадки.

Источник

оценка материала:

12345

Подписывайтесь на обновления

Листайте вниз

Законы по странам

  • Австралия : Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC), созданный в 1989 году, отслеживает финансовые транзакции в Австралии и устанавливает требования к идентификации клиентов.
  • Канада : Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC), созданный в 2000 году, является подразделением финансовой разведки Канады. В июне 2016 года он обновил свои правила в отношении допустимых методов определения личности отдельных клиентов для обеспечения соблюдения правил AML и KYC. В Канаде продолжается судебный процесс, оспаривающий законность нового законодательства.
  • Индия : Резервный банк Индии представил руководящие принципы KYC для банков в 2002 году.
  • Италия : Banca d’Italia осуществляет регулирование финансовой индустрии, в 2007 году установил требования KYC для финансовых учреждений, работающих на территории Италии.
  • Япония : Закон об идентификации клиентов финансовыми учреждениями 2003 г.
  • Южная Корея : Закон об отчетности и использовании определенной информации о финансовых транзакциях регулирует комплексную проверку в стране.
  • Люксембург : KYC регулируется законами и нормативными актами о борьбе с отмыванием денег (AML), которые вступили в силу в 1993 году и в последний раз были изменены в 2015 году.
  • Намибия : Закон о финансовой разведке 2012 года (Закон № 13 от 2012 года) опубликован в виде правительственного уведомления № 299 в Бюллетене № 5096 от 14 декабря 2012 года.
  • Новая Зеландия : Обновленные законы KYC были приняты в конце 2009 года и вступили в силу в 2010 году. KYC является обязательным для всех зарегистрированных банков и финансовых учреждений (последнее имеет чрезвычайно широкое значение).
  • Сингапур : Различные отрасли в Сингапуре подчиняются требованиям ПОД / ФТ, включая требования, установленные Валютным управлением Сингапура, применимые к финансовым учреждениям.
  • Южная Африка : Закон № 38 2001 года о Центре финансовой разведки (FICA)
  • Соединенные Штаты : В соответствии с Законом о патриотизме США от 2001 г., министр финансов должен был завершить разработку положений до 26 октября 2002 г., сделав KYC обязательным для всех банков США. Соответствующие процессы должны соответствовать программе идентификации клиентов (CIP).

Новое на Бирже: Рынок Кредитов

    • 19 марта 2021, 18:03
    • |
    • Kapuskin AV

16 марта прошел первый Комитет по рынку Кредитов Московской Биржи. 
С коллегами по Комитету обсудили какие есть интересы со стороны банков и со стороны корпоратов.Для начала немного о Проекте Рынка Кредитов с т.з. Биржи:
1 Этап: Банк предоставляет деньги участнику рынка кредитов
2 Этап: Участник рынка кредитов возвращает деньги и проценты Банку
Клиринг и расчеты проходят в НКЦ.Участники:

  • Банки (размещают и привлекают)
  • Брокеры (привлекают)
  • Корпорации (привлекают)

Тип заявок: Адресные
Сроки: 1 — 1095 дней
Валюты: RUB, USD, EUR
Стандартные расчетные коды фондового рынка и рынка депозитов (не требуется открывать новые счета)
Торги с 9:30 до 19:00
Участникам фондового рынка и рынка депозитов доступна упрощенная схема подключения на рынок кредитов.Заключение сделки:( Читать дальше )

Что такое – KYC и зачем нужна процедура верификации личности?

KYC (сокращенно от «Know Your Customer» – на русском «Знай Своего Клиента») – это термин, который широко используется в компаниях, работающих с финансами частных лиц (банки, криптобиржи, платежные системы, букмекерские конторы, казино, Форекс брокеры, брокеры бинарных опционов и т.д.), который означает, что данные компании должны провести идентификацию личности клиента, перед тем, как проводить с ним финансовые операции (принимать и выплачивать средства физическим лицам) согласно данных с сайта Wikipedia.

Верификация личности клиентов требуется в 99% случаев на сайтах компаний, которые работают официально и соблюдают 5AMLD (Пятая Директива Против Отмывания Денег) и требования FATF (ФАТФ – международная группа разработки финансовые мер борьбы с отмыванием денег).

Считается, что использование процедуры KYC препятствует распространению финансирования терроризма, отмыванию денег (частными лицами и компаниями), а также уклонению от уплаты налогов.

KYC FAQs

What Is KYC Verification?

The Know Your Client or Know Your Customer (KYC) verification are a set of standards and requirements used in the investment and financial services industries to ensure they have sufficient information about their clients, their risk profiles, and financial position.

What Is KYC in the Banking Sector?

KYC in the banking sector involves bankers and advisors identifying their customers, beneficial owners of businesses, and the nature and purpose of customer relationships, as well as reviewing customer accounts for suspicious and illegal activity. Banks must also maintain and ensure the accuracy of customer accounts.

What Are KYC Documents?

Requirements differ in different jurisdictions. However, account owners generally must provide a government-issued ID as proof of identity. Some institutions require two forms of ID, such as a driver’s license, birth certificate, social security card, or passport. In addition to confirming identity, the address must be confirmed. This can be done with proof of ID or with an accompanying document confirming the address of the record.

KYB

«Знай свой бизнес» или просто KYB — это расширение законов KYC, применяемых для сокращения отмывания денег. KYB — это набор практик для проверки бизнеса. Он включает в себя проверку учетных данных, местоположения, UBO (конечных бенефициарных владельцев) этого бизнеса и т. Д. Кроме того, предприятие проверяется на соответствие черным и серым спискам, чтобы убедиться, что оно было причастно к любому виду преступной деятельности, такой как отмывание денег, финансирование терроризма, коррупция и т. д. KYB играет важную роль в выявлении поддельных коммерческих структур и подставных компаний

это очень важно для эффективного соблюдения правил KYC и AML

Что такое Знай своего клиента (KYC)?

Принципы «Знай своего клиента» или «Знай своего клиента» – это стандарт в инвестиционной индустрии, который гарантирует, что инвестиционные консультанты знают подробную информацию о толерантности своих клиентов к риску , знаниях об инвестициях и финансовом положении. KYC защищает как клиентов, так и инвестиционных консультантов. Клиенты защищены тем, что их инвестиционный консультант знает, какие инвестиции лучше всего подходят для их личных ситуаций. Инвестиционные консультанты защищены, зная, что они могут, а что не могут включать в портфель своих клиентов. Соблюдение KYC обычно включает требования и политики, такие как управление рисками, политика принятия клиентов и мониторинг транзакций.

Почему криптобиржам так важно соблюдать меры KYC/AML?

    • 13 октября 2020, 19:12
    • |
    • CEX.IO

Меры проверки KYC и AML — новый тренд или реальная необходимость? Комментирует Дмитрий Волков, технический директор CEX.IO

Аббревиатура KYC обозначает Know Your Client (знай своего клиента), а AML — Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию денег). Эти два направления тесно связаны друг с другом. Они включает в себя изучение личности клиента и происхождения крупных сумм на счетах. Это подразумевает некоторое знакомство с клиентом. Например, для полноценной работы с нашей биржей мы просим пройти авторизацию, подтвердить свою личность, привязать банковскую карту и так далее.

Еще несколько лет назад эти практики были добровольными, и криптобиржи часто оставались вне поле зрения регуляторов. Но в последнее время государственные органы стали предъявлять требования и задавать вопросы крипто-компаниям. Ведь формально понятие AML финансисты начали употреблять еще в 1989 году в Париже во время заседания группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Термин KYC появился позже. Он был введен Департаментом Казначейства по борьбе с финансовыми преступлениями FinCEN в США в 2016 году.

( Читать дальше )

KYC and Lower income Groups

–  In October 2005, the RBI stated that these guidelines should not be an excuse for banks to keep the poor away from the banking system. Though the KYC guidelines require an individual opening a new account to produce a number of identification documents, these could be done away with for lower income groups. The RBI has asked banks to ensure that the inability of the lower income group to produce documents to establish their identity and address does not lead to their financial exclusion and denial of banking services. A simplified procedure could be provided for opening of account in respect of those persons who do not intend to keep balances above Rs. 50,000 and whose total credit in one year is not expected to exceed Rs.100,000.

Know your vendor

Thecompany performs a check of all partners to make sure that partners’KYC and AML compliance programs are in line with the company’s ownpolicies.

Wemonitor our vendors for:

  1. possible business and operational risks, by assuring
  • Continuous communication about any changes to policies, rules, terms, conditions, pricing, etc.;
  • Weekly, monthly and quarterly review of transactional activity;
  • Daily account monitoring;
  • Account reconciliation (integrity and consistency between transactions and transfers);
  • Annual assessment of overall vendor portfolio.
  1. regulatory and money laundering risks, by assuring
  • Risk assessment and scoring of each vendor;
  • Daily monitoring of vendor activity and operational quality;
  • Continuous communication about ongoing regulatory changes;
  • Quarterly and annual risk assessment of vendors.

Thecompany will also require copies of incorporation documents andperform an OFAC check of the partner company in case such a needarises. Regular monitoring of activity and risk assessment isperformed for all partner companies.

Обменные платформы

Неплохой выбор для тех, кто хочет быстро обменять одну крипту на другую анонимно. Обменник поддерживает ввод средств с помощью кредитных карт даже без прохождения KYC. Впрочем, операции пользователя могут заморозить и потребовать подтверждения личности, если его действия покажутся подозрительными администрации сервиса.

Компания была основана в 2013 году известным криптоэнтузиастом Эриком Вурхисом. К сожалению, ShapeShift не поддерживает возможность прямого обмена с кредитной карты. Процедура KYC не обязательна, однако желающие совершать торговые операции без каких-либо ограничений всё-таки должны пройти процедуру подтверждения личности.

Почему важна процедура KYC

Для компаний и различных сервисов процедура KYC важна, если они не желают иметь «проблем с законом» в странах, в которых они предоставляют свои услуги.

Для пользователей процедура KYC способствует повышению безопасности свои счетов и аккаунтов (к примеру, в случае потери доступа к своему аккаунту на сайта любой биржи или брокера, доступ с легкостью можно восстановить, если аккаунт верифицирован и Вы ранее проходили процедуру KYC).

Из-за повсеместного внедрения KYC (Знай Своего Клиента) сокращается количество анонимных счетов и аккаунтов, становится более «прозрачным» отношения клиентов и компаний.

Материал подготовлен командой блога Probivnoy.com. Мы пишем обзоры, инструкции, исследования и обзорные статьи о криптовалюте, технологии блокчейн, криптовалютных биржах, платежных системах и электронных кошельках, инвестициях и заработке в сети интернет.

Законы по странам

  • Австралия: The Австралийский центр отчетов и анализа транзакций (AUSTRAC), основанная в 1989 году, отслеживает финансовые операции в Австралии. и устанавливает требования к идентификации клиентов.
  • Канада: The Центр анализа финансовых операций и отчетов Канады (FINTRAC), созданная в 2000 году, является подразделением финансовой разведки Канады. В июне 2016 года он обновил свои правила в отношении допустимых методов определения личности отдельных клиентов для обеспечения соответствия правилам AML и KYC. В Канаде продолжается судебный процесс, оспаривающий законность нового законодательства.
  • Индия: The Резервный банк Индии представил правила KYC для банков в 2002 году.
  • Италия: The Banca d’Italia осуществляет регулирование в финансовой отрасли, в 2007 году установил требования KYC для финансовых учреждений, работающих на территории Италии.
  • Япония: Закон об идентификации клиентов финансовыми учреждениями 2003 г.
  • Южная Корея: Закон об отчетности и использовании определенной информации о финансовых транзакциях регулирует комплексную проверку в стране.
  • Люксембург: KYC регулируется законами и положениями о борьбе с отмыванием денег (AML), которые вступили в силу в 1993 году и в последний раз были изменены в 2015 году.[нужна цитата]
  • Намибия: Закон о финансовой разведке 2012 г. (Закон № 13 от 2012 г.), опубликованный в правительственном уведомлении № 299 в Бюллетене № 5096 от 14 декабря 2012 г.
  • Новая Зеландия: Обновленные законы KYC были приняты в конце 2009 года и вступили в силу в 2010 году. KYC является обязательным для всех зарегистрированных банков и финансовых учреждений (последнее имеет чрезвычайно широкое значение).
  • Сингапур: Различные отрасли в Сингапуре подчиняются требованиям ПОД / ФТ, включая требования, установленные Валютное управление Сингапура применимо к финансовым учреждениям.[нужна цитата]
  • Южная Африка: Закон № 38 о Центре финансовой разведки 2001 г. (FICA)[нужна цитата]
  • Соединенные Штаты: В соответствии с Патриотический акт США В 2001 году министр финансов должен был завершить разработку правил до 26 октября 2002 года, сделав KYC обязательным для всех банков США. Соответствующие процессы должны соответствовать программа идентификации клиентов (CIP).[нужна цитата]

Создание профиля клиента

Инвестиционные консультанты и фирмы несут ответственность за знание финансового положения каждого клиента путем изучения и сбора информации о возрасте клиента, других инвестициях, налоговом статусе, финансовых потребностях, опыте инвестирования, временном горизонте инвестиций, потребностях в ликвидности и устойчивости к риску. Комиссия по ценным бумагам и биржам требует, чтобы новый клиент предоставил подробную финансовую информацию, которая включает имя, дату рождения, адрес, статус занятости, годовой доход, чистую стоимость, инвестиционные цели и идентификационные номера, прежде чем открывать счет.

The Bottom Line

Know Your Customer (KYC) are a set of standards and requirements investment and financial services companies use to verify the identity of their customers and any associated risks with the customer relationship. KYC also ensures investment advisors know detailed information about their clients’ risk tolerance and financial position. The U.S. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) prescribed rules financial institutions must follow when verifying the identity of customers and their beneficial owners, if any. They must verify the circumstances around the customer relationship, as well as monitor and report any suspicious or illegal activity. Focus is shifting to cryptocurrency markets as pressures to conform to KYC standards increase.

Training

Company’scompliance training aims to provide training on the subjects ofregulatory requirements, compliance policies and procedures.

Thetraining program makes sure that:

  • All employees who deal with KYC or AML procedures receive appropriate training
  • All employees who deal with KYC or AML procedures go through evaluation
  • Training is continuous and provides information on new developments and relevant changes in respective regulations
  • New money-laundering schemes are analyzed
  • Cases of existing money-laundering schemes getting adopted by bad actors in crypto space are analyzed
  • The training program is regularly managed and updated.

Chiefcompliance officer or a compliance supervisor performs a monthlytraining for all compliance officers to make sure that they are up todate in regard to the changes made to the internal procedures andsoftware.

Chiefcompliance officer or a compliance supervisor performs a quarterlytraining for all appropriate employees in regard to the changes ordevelopments in the KYC and AML policies and procedures. Evaluationof the knowledge of the KYC and AML policies also takes place.

Thetraining program includes:

  • Money laundering typology and methods. An overview of money laundering schemes evolvement with an emphasis on the usage of these schemes in the crypto-related space. Actual cases and examples are reviewed;
  • Suspicious activity monitoring. An overview of ‘red flags’ that compliance officers should pay attention to when performing all types of internal monitoring. Provides information on the actions to take in case of suspicious transaction patterns or activity encountered during the CDD and EDD procedures;
  • Know your customer. Focuses on identifying, verifying and recording new customer information. Provides information on the actions to take in case of suspicious activity during the KYC onboarding;
  • Federal legislation. Provides information on current changes and developments in the federal anti-money laundering laws and regulations.

Споры

Споры по поводу этого законодательства / постановления / политики включают:

  • Знайте, что ваш клиент ложится дорогостоящим бременем на предприятия, работающие в финансовой сфере, особенно небольшие финансовые компании, где затраты на соблюдение нормативных требований непропорционально велики.
  • Клиенты могут посчитать запрашиваемую информацию навязчивой и обременительной и в результате могут отказаться от вступления в деловые отношения.
  • Невинные, законопослушные люди, такие как цифровые кочевники очень вероятно, что они находятся в непропорционально невыгодном положении, поскольку кочевой образ жизни делает все более трудным или даже невозможным поддерживать какие-либо официальные банковские отношения в любой точке мира из-за отсутствия подтверждения адреса, счетов и / или долговых документов, требуемых KYC.
  • Пенсионеры, которые путешествуют по своей стране, не имея постоянного постоянного адреса, также могут оказаться в несоразмерно неблагоприятном положении по той же причине.
  • Юрисдикции Северной и Южной Америки, Европы, Ближнего Востока и Африки и Азиатско-Тихоокеанского региона указали, что во всех этих юрисдикциях допускается определенная форма доверия к информации о клиентах, предоставленной третьими сторонами. Во многих случаях эти данные неверны, потенциальные клиенты банка могут не знать об ошибке, и нет процедуры рассмотрения жалоб, чтобы исправить или наложить санкции на поставщика неверных данных.
  • Некоторые граждане других стран (Канада) сопротивляются чрезмерному проникновению США в их суверенную банковскую систему и оспаривают новый закон США в своих судах.
  • Согласно правительственным источникам, отдел разведки министерства финансов неоднократно и систематически нарушал законы о внутренней слежке, выискивая частные финансовые отчеты американских граждан и компаний.

Анонимность несет угрозу

Основной способ защититься от мошенников и сократить ущерб — избавиться от анонимности. Для этого финансовые организации используют политику Know Your Customer (KYC). Она предполагает, что нужно установить личность клиента, прежде чем что-то делать с его деньгами. Компания должна убедиться, что пользователь или его платеж не связаны с отмыванием денег, финансированием преступлений или уклонением от уплаты налогов.

Базовый перечень идентификаторов включает подтверждение личности и выяснение, откуда у клиента средства. Если при проверке появляются сомнения, компания может установить лимит на транзакции или вовсе отказать в обслуживании.

Долгое время криптовалютные компании не считали политику KYC обязательной для своих клиентов. Но с каждом годом требования регуляторов становятся все жестче.

В частности, в Европе криптовалютные площадки попадают под действие антиотмывочных директив ЕС. Они обязаны проходить регистрацию, отчитываться в надзорные органы и строго соблюдать правила KYC. Похожие требования предъявляют в Южной Корее, Канаде, Японии, Мексике и Швейцарии.

Проблемой анонимности обеспокоены и в России. Недавно Банк России и Росфинмониторинг запретили пополнять электронные кошельки без установления личности.

Индустрия 4.0

Служба одного окна: как телефон становится электронным кошельком

Однако правила соблюдают не все. Из 120 ведущих криптовалютных бирж примерно две трети предъявляют недостаточно строгие требования KYC к пользователям.

В итоге именно со счетов бирж без обязательной верификации в даркнет переводится большая часть криптовалютных активов.

«К сожалению, только самые крупные биржи соответствуют международным нормам по противодействию легализации преступных доходов. Среди российских обменных систем доля криминализованных средств достигает 30-70%», — говорит Туганов.

В CipherTrace отмечают, что объем преступных средств, который отправляется непосредственно на биржи или с бирж, снижается. Эксперты объясняют это ужесточением мер по борьбе с отмыванием денег. В результате растет число серых транзакций с участием даркнет-площадок и миксеров — сервисов для анонимизации, которые усложняют отслеживание средств и операций.

Например, северокорейская группировка Lazarus поначалу обналичивала украденные активы через биржи со слабым уровнем верификации клиентов. Но в прошлом году хакеры начали пользоваться миксерами и технологией CoinJoin, которая тоже помогает анонимизировать операции.

На миксеры сегодня приходится около 20% криптовалютных переводов из даркнета, и доля таких операций продолжает увеличиваться. При этом преступники переводят средства из скрытой сети в миксеры, но не спешат выводить. По подсчетам аналитической компании PeckShield, на таких сервисах лежит около $1,6 млрд еще не обналиченной криптовалюты.

Летом 2020 года американское агентство путешествий CWT выплатило вымогателям порядка $4,5 млн в биткоинах. Злоумышленники заблокировали корпоративные файлы в результате атаки и потребовали выкуп.

Агентство CipherBlade провело собственное расследование, используя инструменты Chainalysis для анализа транзакций. Компания пришла к выводу, что преступники отправили средства на четыре разных криптовалютных биржи.

Однако платформа Clain выяснила, что на самом деле более трети денег направлялось в миксеры. Прежде всего, в усовершенствованный сервис BitMix. Миксеры фактически «разрывают» связи между полученными и отправленными деньгами. Для отслеживания в Clain использовали алгоритмы, обнаруживающие закономерности в поведении множества подобных сервисов.

Фото: Clain

Conclusion

In today’s interconnected world, people are sharing their personal information at an unprecedented rate, which will likely continue due to the arrival and adoption of 5G, IoT, open banking and other technological advancements. Organizations are and will continue to be expected to obtain, process and verify this personal information in a quick and efficient manner, while at the same time safeguarding such information from being hacked and complying with KYC/AML legislation. DLT is a tool that could be utilized by FIs to satisfy these foregoing requirements.

This article was co-authored by Jesse Collins-Swartz a summer law student in the Toronto office.

Monitoring of Transactions

–  Ongoing monitoring is an essential element of effective KYC procedures.   Banks can effectively control and reduce their risk only if they have an understanding of the normal and reasonable activity of the customer so that they have the means of identifying transactions that fall outside the regular pattern of activity.   However, the extent of monitoring will depend on the risk sensitivity of the account.

–  Banks should pay special attention to all complex, unusually large transactions and all unusual patterns, which have no apparent economic or visible lawful purpose. The bank may prescribe threshold limits for a particular category of accounts and pay particular attention to the transactions which exceed these limits.

–  Transactions that involve large amounts of cash inconsistent with the normal and expected activity of the customer should particularly attract the attention of the bank.

–  Very high account turnover inconsistent with the size of the balance maintained may indicate that funds are being washed through the account. High-risk accounts have to be subjected to intensified monitoring.

–  Every bank should set key indicators for such accounts, taking note of the background of the customer, such as the country of origin, sources of funds, the type of transactions involved and other risk factors.   Banks should put in place a system of periodical review of risk categorization of accounts and the need for applying enhanced due diligence measures.

–  Banks should ensure that a record of transactions in the accounts is preserved and maintained as required in terms of section 12 of the PML Act, 2002. It may also be ensured that transactions of a suspicious nature and / or any other type of transaction notified under section 12 of the PML Act, 2002, is reported to the appropriate law enforcement authority.

–  Banks should ensure that its branches:

  • Continue to maintain proper record of all cash transactions (deposits and withdrawals) of Rs.10 lakh and above.
  • Have an internal monitoring system that has an inbuilt procedure for reporting of large cash transactions and those of a suspicious nature to controlling/ head office on a fortnightly basis.   Early computerization of branch reporting will facilitate prompt generation of such reports.
  • Report transactions of a suspicious nature to the appropriate law enforcement authorities designated under the relevant laws governing such activities.
  • Have well laid down systems for freezing of suspicious accounts.
  • There must be quarterly reporting of suspicious accounts to the audit committee of the board or the board of directors.

Выводы

Процедура KYC требует предоставить персональные данные. Пользователям криптобирж необходимо принять это как факт и выбирать торговые площадки, которые способны минимизировать объем собираемых сведений и гарантировать защиту личной информации по мировым и европейским стандартам.

На что обратить внимание при выборе платформы:

  • Объем требуемых данных.
  • Технологии хранения и защиты информации.
  • Ответственность биржи перед пользователями в случае утечки.
  • Историю взломов биржи.

Самые последние новости криптовалютного рынка и майнинга:

The following two tabs change content below.

Mining-Cryptocurrency.ru

Материал подготовлен редакцией сайта «Майнинг Криптовалюты», в составе: Главный редактор — Антон Сизов, Журналисты — Игорь Лосев, Виталий Воронов, Дмитрий Марков, Елена Карпина. Мы предоставляем самую актуальную информацию о рынке криптовалют, майнинге и технологии блокчейн.
Отказ от ответственности: все материалы на сайте Mining-Cryptocurrency.ru имеют исключительно информативные цели и не являются торговой рекомендацией или публичной офертой к покупке каких-либо криптовалют или осуществлению любых иных инвестиций и финансовых операций.

Новости Mining-Cryptocurrency.ru

  • Что будет с ценой биткоина в ближайшие недели? Прогнозы экспертов на октябрь — 28.09.2021
  • Как устроены NFT-игры с возможностью заработка по модели Play-to-Earn? — 28.09.2021
  • Россия входит в ТОП-3 стран по количеству пользователей криптовалют — 28.09.2021
  • Как действовать на медвежьем крипторынке, что бы не потерять свои средства? — 28.09.2021